El colapso de FTX, la bolsa de criptomonedas competencia de Binance, le enseñó a la industria cripto que es muy frágil y que cualquiera puede irse con tus fondos.
Ahora es el propio Binance el que se encuentra involucrado en una serie de episodios nada alentadores, lo que me hace pensar que correrá la misma suerte. Te hablo de ello a continuación...
#Por qué creo que Binance caerá y debemos dejar de usarlo#
Luego de la hecatombe que resultó para la industria cripto el colapso de la bolsa de criptomonedas FTX, de Sam Bankman-Fried, en los últimos meses estoy viendo mucha información negativa sobre su competencia, Binance, lo cual me hace pensar que correrá con una suerte parecida.
No tengo una bola de cristal, pero quienes cubrimos el sector sabemos qué le ocurre a la mayoría de empresas que crecen tan desmesuradamente en tan poco tiempo, y la Comisión del Mercado de Valores (SEC), el principal organismo regulador de los EEUU, les pone el ojo.
Estas empresas en la industria cripto por lo general caen, sea por malos manejos, avaricia, o lo que imagines. ¿Será el caso de Binance en los próximos meses? Recuerda que es un exchange que usamos mucho en Latinoamérica, principalmente en países hiperinflacionarios como Venezuela.
No lo sé, pero como dice el dicho: “Cuando las barbas de tu vecino veas arder, pon las tuyas en remojo”, así que he comenzado a buscarle sustituto. Mientras, un breve resumen de lo que acontece en la batalla campal SEC vs Binance, y que tiene a toda la industria cripto en vilo...
##Binance US demandada por la SEC##
Para entrar en contexto, debo decirte que la SEC demandó el 5 de junio a la rama estadounidense de la criptobolsa, Binance US, junto con su filial internacional Binance Holdings Ltd y el CEO Changpeng "CZ" Zhao por presuntamente operar como una bolsa de valores no registrada.
Además, el organismo regulador también incluyó en la demanda el hecho de mezclar miles de millones de dólares de fondos de clientes en una cuenta controlada por una entidad vinculada a Zhao. Esto es peligroso.
Desde entonces, la SEC ha afirmado en repetidas ocasiones que ha estado luchando infructuosamente para obtener información de Binance US. Y es por eso que…
##La SEC acusa a Binance US de falta de cooperación##
Este 15 de septiembre, según informó CoinTelegraph, la SEC acusó a Binance.US de falta de cooperación en la investigación en curso, y el regulador destacó que la sociedad de cartera de Binance.US, BAM Trading, sólo había presentado 220 documentos durante el proceso de descubrimiento.
A raíz de todo lo anterior, el 18 de septiembre se celebró una audiencia para discutir la moción de la SEC que busca obligar a Binance a entregar información detallada y hacer que sus ejecutivos estén más disponibles.
##SEC alerta sobre las garantías de Binance US##
Según documentos judiciales recientemente desvelados, la SEC se está centrando en las prácticas de colateralización de activos de la criptobolsa. En concreto, los auditores observaron que la configuración del custodio de Binance dificultaba verificar si todos los activos de los clientes estaban debidamente garantizados.
BAM se ha opuesto a las solicitudes por considerarlas "excesivamente amplias, onerosas y ajenas al ámbito pertinente", proponiendo en su lugar que ambas partes se reúnan para negociar los términos de la solicitud.
##En aparente contradicción, CZ niega que Binance.US utilizara Binance Custody##
El magnate de las criptomonedas Changpeng "CZ" Zhao ha negado que la rama estadounidense de Binance utilizara Binance Custody, software de custodia proporcionado por la filial internacional Binance Holdings Ltd (BHL), y que posteriormente se rebautizó como Ceffu.
Esto contrasta con declaraciones anteriores de los abogados de la bolsa estadounidense, que afirmaban que Binance.US había utilizado el software de custodia.
La investigación de la SEC apunta a la custodia de los activos de los clientes de Binance.US como una de sus principales preocupaciones. De hecho, el regulador afirma que Binance.US debe ser investigada más a fondo para desentrañar posibles vínculos con el brazo global de la bolsa.
Si es el caso, los activos de los clientes de Binance.US están en la práctica custodiados por el propio Binance y en peligro de ser desviados o transferidos al extranjero, añaden los observadores. Antes, Binance.US había acordado que sólo el personal estadounidense tendría acceso a los fondos de los clientes.
##Cortan retiros en Fiat a usuarios de Binance en UE##
De acuerdo al medio CoinDesk, algunos clientes de Binance en la UE no pueden retirar euros de la plataforma, por el próximo cambio en el proveedor regional de pagos de la criptobolsa.
Paysafe, el socio europeo de pagos de Binance, dejará de prestar servicio a los clientes de la plataforma el 25 de septiembre, pero varios usuarios de la región se han quedado sin acceso al servicio mucho antes de la fecha límite.
Binance dijo a CoinDesk el lunes que Paysafe había puesto una "porción muy pequeña" de usuarios en una "revisión de cierre anticipado.". También dijo que estaba "muy decepcionado" con el corto aviso de Paysafe sobre la medida.
En junio, tras una "revisión estratégica", el proveedor de pagos dijo que dejaría de ofrecer su monedero integrado a los clientes de Binance en la UE.
##¿Efecto dominó?##
Binance enfrenta un mayor escrutinio regulatorio en todo el mundo tras el colapso del mercado del año pasado, que reveló la mala gestión de los fondos de clientes y el arbitraje regulatorio en varias criptoempresas de alto perfil, sobre todo en el mencionado FTX.
La bolsa de criptomonedas también se está retirando -en algunos casos se le está obligando a retirarse- de varios países europeos por cuestiones regulatorias.
Mientras, y en medio de las demandas de la SEC, Binance.US anunció el despido de un tercio de su plantilla, así como la salida de su presidente y consejero delegado. Más tarde, se supo que tanto el jefe de asuntos jurídicos, como el jefe de riesgos decidieron abandonar la empresa.
Como resultado del tumulto, la actividad comercial en Binance.US ha caído a nuevos mínimos en septiembre. El punto más bajo fue de 2,97 millones de dólares, caída significativa respecto al mismo periodo de 2022, cuando el volumen de negociación rondó los 230 millones de dólares.
Al principio comenté que no estoy seguro de que Binance corra con la misma suerte que FTX, pero ante las noticias de estos últimos meses, nada alentadoras, no está de más tomar previsiones.
¿Usas Binance para guardar fondos? Y si tuvieses que migrarlos, ¿a dónde los enviarías?